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關于國際私人銀行家PB認證的常見問題解答

 2018-11-6 14:38:09  19133人 來源: 金標委


 

1、什么是私人銀行?

答:    私人銀行(Private Banking),是面向高凈值人群,為其提供財產投資與管理(不限于個人)等服務的金融機構。私人銀行與私人銀行服務不是同一范疇。

私人銀行服務最主要的是資產管理,規劃投資,根據客戶需要提供特殊服務,也可通過設立離岸公司、家族信托基金等方式為顧客節省稅務和金融交易成本。

私人銀行服務服務對象

私人銀行目標客戶是具有富裕的資產或很高收入的私人顧客"私人銀行的門檻很高,其服務對象不是一般大眾客戶,而是社會上的富裕人士,或稱為高凈資產客戶(HNw-HighNetworth)。私人銀行則服務處于金字塔頂端的客戶。

服務內容

私人銀行服務的內容非常廣泛,資產管理服務、保險服務、信托服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊,包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說,私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理,每個客戶經理身后都有一個投資團隊做服務支持;通過一個客戶經理,客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。

2、什么是國際私人銀行家(PB )?

答: 國際私人銀行家(Private Banker,簡稱PB)是由美國私人銀行家協會AAPB,為了滿足私人銀行部、財富管理中心及家族財富辦公室等機構對高級財富管理人才需求而設立的資格認證。AAPB借鑒先進國際金融人才培養經驗,將培訓課程內容設置本土化,在部分地區設立授權管理機構,由授權管理機構為相關地區的學員提供學習考試等服務。AAPB會不定期更新課程,緊跟社會發展,為廣大學員提供前沿的財富管理課程。

PB認證證書由國際組織AAPB 直接簽發,證書終身有效。

PB 認證的取得,可以幫助持證人:

? 獲得全球認可的國際私人銀行家(PB)證書

? 迅速建立金牌身份

? 利用當今前言財富管理知識,為高凈值客戶服務,可獲得更好的滿意度。

? 掌握全球納稅籌劃要點可為客戶創造更多價值

? 熟悉企業理財及企業上市策略可為企業客戶提供更多幫助

? 掌握當下熱門的家族財富管理與傳承的知識體系

? 獨立提供個性化的整體解決方案

? 學習可改變未來的區塊鏈技術

? 獲得定期參加金融高峰論壇與知名專家交流的機會


2、PB認證證書國際認可嗎?

答:PB認證證書是由美國私人銀行家協會直接簽發的,遵循國際證書準則,是個年輕的證書,正在與各地區相關機構建立合作關系,以前沿的課程體系和專業的教研團隊共同推動發展,目前已經獲得多家知名金融機構一致好評。

4、PBCPB的區別是什么?

答:首先頒發證書單位不一樣,PB是美國私人銀行家協會直接頒發,CPBFPSB拿國際人才協會的合作證書運營,PB更加開放,培訓考試更以學員為中心,委托第三方考試機構組織考試,在各地區都可以考試,以培養未來私人銀行高端人才為己任。

CPB是認證私人銀行家,也是近幾年才出來的證書,在推廣中,更加壟斷,強制培訓,強制繼續教育,長時間繼續繳費養證,培訓價格更高,考試僅在個別地區設立考試,考的人極少。

我們都知道,任何證書的認可,靠的都是含金量較高的培訓,培訓質量好了,才會獲得更多機構認可。

5、未來私人銀行會大發展嗎?考了國際私人銀行家會有什么作用?

答:未來私人銀行會發展的越來越快,現在各家銀行等金融機構紛紛建立私人部、家族財富管理辦公室等,這些都是為了搶奪高凈值客戶而設立的,私人銀行發展需要一大批專業人士服務,簡單傳統的理財師已經無法滿足客戶需要,且很多理財師都比較亂,因為認證體系四五個,都是理財師,目前國際私人銀行家認證僅有一家,早點考取國際私人銀行家肯定對于未來的工作和職場競爭有很大幫助,10年前的理財師在推廣過程中,很少有機構認可,可部分學員自己率先考取了金融理財師,提前獲得了報銷費用、加薪升職等福利。我們看任何事物,都要看未來,不是看過去,這樣才能永保競爭力。


6、PB認證培訓和考試費用是多少?

答:PB認證培訓相關問題請咨詢各地區授權培訓機構

PB認證考試的考試費為人民幣660元(兩科,各50美元)。

7、PB證書有效期多久?有繼續教育嗎?

答:PB證書有效期是終身有效,繼續教育基本都是免費的,各地會舉辦私人銀行家論壇及報告會等,學員免費參加即可獲得繼續教育學分,這樣學員不用花錢長期養證。

8、PB培訓課程有什么特點?是中文還是英文?

答:PB培訓課程根據國際適用性原則,在大陸地區采取的是中文教學,教學內容也本土化,課程會不斷完善更新,以滿足日益發展的金融財富管理相關知識。

9、我看你們有PB+AFP套餐,價格看著挺劃算。

答:是的,PB+AFP套餐是網絡培訓,為了回饋老學員設置的一個非常優惠的套餐,相當于報名參加PB培訓贈送AFP培訓。優惠時間結束后,恢復原價。

10、PB培訓需要多久?培訓方式都有哪些?

答:PB培訓課時6課時,8天完成,比AFP多4天,比CFP多2天,我們的培訓課程都是考試考點課程,PB培訓課程內容較多,科目多一些,培訓方式主要是:周末白天面授,高清網絡課程兩種方式。

11、PB考試難度大嗎?是否容易考過?考哪些?

答:PB考試難度中等,目前PB在中國地區正處于開始推廣期,我們都知道任何證書在發展前期都是比較容易考過的,比如我們很熟悉的一些理財師證書,前期幾乎都不考試或者培訓完時練習的題就有80%的原題,都是比較容易考過,到后來,發展越來越成熟就不容易考過了。

考試內容主要是:私人銀行綜合試卷(一)和私人銀行綜合試卷(二)。題型都是各100個單選題。



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